دوره 4، شماره 3، 1403، صفحات 67 - 83

نویسندگان : حامد رسولخانی* ¹ ، جلال الدین قیاسی ²

چکیده :
جهانی شدن اقتصاد در عین تمام منافعی که در پی داشته، سبب بروز و پیدایش برخی پدیده‌‌های مضر در سیستم‌‌های اقتصادی کشورها شده است. مصداق بارز این مدعا، پدیده پول‌شویی است. ویژگی‌‌هایی همچون غیرمتمرکز بودن، فرامرزی بودن، گمنام بودن کاربران، رمزنگاری و برگشت‌ناپذیر بودن تراکنش‌‌ها سبب می‌‌شود که بستر مبادلات رمزارزها مورد توجه گسترده پول‌‌شویان قرار گیرد. نوین بودن استخراج و انتقال ارزهای مجازی و استفاده گسترده از این رمزارزها در تطهیر درآمدهای ناشی از جرائم مختلف و همچنین، نبود یک ساختار هویت‌‌سنج دقیق، ضرورت این پژوهش را به اثبات می‌‌رساند. مطالعه حاضر به‌وسیله روش توصیفی-تحلیلی و با استفاده از منابع کتابخانه‌‌ای به‌صورت تطبیقی با اسناد بین‌المللی به این مسئله اصلی پرداخته است که احراز هویت ابتدایی کاربر در معاملات رمزارزهای دیجیتالی به چه میزان می‌‌تواند در پیشگیری از وقوع بزه پول‌شویی در مبادلات دیجیتالی تأثیرگذار باشد. برای جلوگیری از پول‌شویی بدین طریق، پیشنهاد شده است احراز هویت و اعتبارسنجی کاربران در بدو ورود به محیط بازارهای ارزی صورت گیرد چراکه در حال حاضر، احراز هویت دقیق و مشخصی از افراد در هنگام ورود به کیف پول‌‌های مجازی صورت نمی‌‌گیرد. این احراز هویت باید به اندازه‌‌ای دقیق باشد که سایر دارایی‌‌هایی مجازی افراد مشخص گردد. در این راستا، پیشنهاد می‌‌گردد سازمانی جهانی و مستقل جهت احراز هویت افراد و مشخص کردن دارایی مجازی آن‌ها در کشورهای مختلف تشکیل گردد چراکه در حال حاضر، هیچ سازمان دیگری نمی‌‌تواند عهده‌دار این امور شود.

کلمات کلیدی :
ارزهای مجازی، پول‌شویی، مبادلات ارزهای مجازی، احراز هویت کاربران